למרות שזה קורה רק בחלק קטן מהמקרים, לרוב הונאות פשיטת הרגל יש קשר כלשהו לניסיון של החייב להסתיר נכסים. עבירות אחרות כוללות השמדת רשומות, זיוף מסמכים שהוגשו לבית המשפט או לנאמן, שימוש במידע כוזב, שוחד לנושים או למקבלי החלטות וגניבה מעיזבון פשיטת הרגל.
לא רק החייב יכול להפר את החוק, כמובן שלא חסרים נושים שבמקרים רבים מגישים תביעות חוב ביודעין שהן שקריות.
בעת הגשת בקשה לפשיטת רגל, על החייב לרשום את כל הנכסים שבבעלותו באותו רגע נתון, וכן, את כל הנכסים שהועברו לאחרים במשך תקופה מסוימת. במידה שהחייב ישמיט במודע מידע הכרחי בעת מילוי המסמכים, או אם הוא מבצע שימוש לרעה בהליך פשיטת הרגל כדי למנוע מהנושים לקבל כסף שהם זכאים לו, החייב עלול להימצא אשם בהונאה.
עבירות אלה עלולות להוביל לכתב אישום פלילי בגין הונאה ומרמה אשר כולל לרוב סעיפי שקר, הונאת מס, הונאת בנקים, הונאת דואר אלקטרוני, גניבת זהות וקשירת קשר לביצוע פשע. כל אחד מהאישומים הללו גורר בעקבותיו עונשים שיכולים לכלול מאסר ממושך לצד דחיית התיק בהליך.
ביצוע הונאה לפני כניסה להליך פשיטת רגל
הונאה לא תמיד קשורה ישירות לפרק הזמן בו מתנהלים הליכי פשיטת הרגל, היא כמובן יכולה להיעשות גם טרם הכניסה להליך. להלן דוגמאות לפעולות המבוצעות מתוך כוונת מרמה:
- קבלת אשראי בתואנות שווא, כגון הצגת שווא של הכנסות מדומות או נכסים.
- זיוף מסמכים פיננסיים המשמשים לתמיכה בבקשת אשראי לשם "ניפוח" או הקטנה של החוב.
- קניית מוצרים באשראי קיים מתוך ידיעה שלא יהיה ניתן להחזיר את החוב בגין רכישתם.
- רכישת פריטי יוקרה יקרים או ביצוע של הוצאות משמעותיות במזומן, זמן קצר לפני הגשת בקשה לכניסה להליך פשיטת רגל
- כתיבה ביודעין של צ'ק ללא כיסוי
מה על הנושה לעשות במקרה של חשד להונאה מצד החייב?
נושה המאמין שחייב ביצע הונאה חייב להודיע זאת לנאמן אשר יעביר את הממצאים לפרקליטות המחוז שתחליט להגיש כתב אישום ככל שישנן מספר ראיות מוצקות שיש בהן לאשש את הטענות. אם הנושה יוכיח את עניינו, מבחינת החייב יהיו לכך מספר השלכות. למשל, בית המשפט יכול לדחות את כל תיק פשיטת הרגל או להטיל על החייב קנס, זאת בנוסף לכתב האישום אשר יגרוג כאמור, מלבד זאת, עונשים נוספים.
בדרך כלל החייב לא יתמודד מול טענות מרמה שהופנו כלפיו ללא אזהרה מקדימה, רוב החייבים מודעים לכך שהם עשויים להיות מואשמים בהונאה מראש. אם אתה חייב שחושש שחלק ממה שהוצג לעיל נופל על המקרה שלך, מומלץ מאוד לבחור עו"ד פשיטת רגל בעל ידע וניסיון, לקבל ממנו ייעוץ ראשוני, שאגב, אינו עולה כסף אך שווה זהב, לפני שתעלה על הדעת להיכנס להליך פשיטת רגל כלשהו.